Tìm hiểu pháp luật

Phản ánh từ nhà đầu tư

Một số nhà đầu tư trong và ngoài nước đã lên tiếng về những dấu hiệu bất thường khi giao dịch trên nền tảng của Vantage Markets. Các phản ánh chủ yếu xoay quanh việc tài khoản bị khấu trừ số dư sau khi phát sinh lợi nhuận, trong khi phía sàn chưa đưa ra giải thích cụ thể bằng văn bản.

Theo chia sẻ của một nhà đầu tư, tài khoản của anh hoạt động bình thường trong thời gian dài, không sử dụng phần mềm giao dịch tự động (bot), không áp dụng chiến lược hedging (giao dịch đối ứng để phòng ngừa rủi ro), cũng không có bất kỳ can thiệp kỹ thuật nào vào hệ thống.

Chiến lược giao dịch chính được sử dụng là giữ lệnh qua đêm nhằm đón biến động giá dạng “GAP” – tức khoảng chênh lệch giá giữa hai phiên giao dịch liên tiếp, thường xuất hiện khi thị trường mở cửa sau thời gian đóng.

Sau một số phiên giao dịch có lợi nhuận liên quan đến biến động giá vàng, tài khoản của nhà đầu tư này bất ngờ bị khấu trừ toàn bộ số dư.

Lý do được phía sàn đưa ra là “vi phạm điều khoản – giao dịch đáng ngờ / chênh lệch giá”, tuy nhiên không kèm theo bất kỳ thông tin định lượng hay dẫn chiếu điều khoản cụ thể nào.

Giao diện của Vantage Market

Điều khiến nhà đầu tư băn khoăn không chỉ nằm ở việc bị trừ tiền, mà còn ở cách thức xử lý thiếu minh bạch. Cụ thể:

Thứ nhất, sàn không cung cấp con số cụ thể nào được xác định là vi phạm, cũng không làm rõ phần tiền bị thu hồi là lợi nhuận phát sinh hay toàn bộ số dư trong tài khoản.

Thứ hai, không có thông tin về các lệnh giao dịch cụ thể hoặc thời điểm bị xem là vi phạm, khiến nhà đầu tư không có cơ sở đối chiếu.

Thứ ba, khi đặt câu hỏi về phạm vi xử lý – liệu chỉ thu hồi phần lợi nhuận bị cho là vi phạm hay có thể khấu trừ toàn bộ tài khoản – nhà đầu tư không nhận được phản hồi chính thức bằng văn bản.

Một chi tiết đáng chú ý là sau khi thực hiện khấu trừ, phía sàn thông báo nhà đầu tư có thể rút phần tiền còn lại. Tuy nhiên trên thực tế, số dư tài khoản đã bị trừ hết, không còn khả năng thực hiện giao dịch rút tiền.

Trong quá trình khiếu nại, nhà đầu tư cho biết đã nhiều lần gửi email và liên hệ bộ phận chăm sóc khách hàng. Tuy nhiên, phản hồi nhận được chủ yếu mang tính chung chung, hoặc yêu cầu “xem lại điều khoản sử dụng”, mà không cung cấp giải thích cụ thể.

Trao đổi qua kênh hỗ trợ trực tuyến, bộ phận chăm sóc khách hàng xác nhận đã chuyển thông tin tới bộ phận liên quan, song đến nay vẫn chưa có phản hồi chính thức về các nội dung cốt lõi như: số tiền bị xác định là vi phạm, các giao dịch cụ thể liên quan và căn cứ điều khoản áp dụng.

Việc thiếu thông tin định lượng và căn cứ rõ ràng khiến quá trình giải quyết tranh chấp trở nên một chiều, trong đó quyền giải thích thuộc hoàn toàn về phía sàn.

Website chính thức của Vantage Markets được một số nhà đầu tư phản ánh là không thể truy cập trực tiếp từ Việt Nam trong một số thời điểm. Người dùng cho biết phải sử dụng các phương thức thay đổi IP để truy cập.

Rủi ro khi giao dịch ngoại hối tại Việt Nam

Khảo sát trên các diễn đàn và cộng đồng nhà đầu tư cho thấy đây không phải là trường hợp cá biệt. Một số tài khoản có lợi nhuận từ biến động giá, đặc biệt trong các thời điểm xuất hiện “GAP”, đã gặp khó khăn khi rút tiền hoặc bị khấu trừ số dư.

Một số ý kiến cho rằng việc sàn viện dẫn các khái niệm như “giao dịch đáng ngờ” hay “chênh lệch giá” nhưng không giải thích cụ thể đã tạo ra khoảng trống thông tin, khiến nhà đầu tư khó xác định ranh giới giữa giao dịch hợp lệ và vi phạm.

Bên cạnh đó, một số người dùng cũng phản ánh tình trạng khó truy cập Website của sàn trong một số thời điểm tại Việt Nam. Nếu việc gián đoạn xảy ra thường xuyên, điều này có thể ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng theo dõi thị trường và quản lý tài khoản.

Hiện chưa có kết luận chính thức về nguyên nhân, song đây tiếp tục là yếu tố làm gia tăng lo ngại đối với nhà đầu tư khi tham gia các nền tảng giao dịch xuyên biên giới.

Một nhà đầu tư phản ánh gặp khó khăn trong việc rút tiền từ Vantage Market về tài khoản

Theo quy định hiện hành, các sản phẩm giao dịch ngoại hối và hợp đồng chênh lệch (CFD – Contracts for Difference) dành cho cá nhân chưa được pháp luật Việt Nam công nhận. Hoạt động cung cấp dịch vụ ngoại hối thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và chỉ được cấp phép cho các tổ chức tín dụng.

Trong khi đó, Vantage Markets là nền tảng quốc tế, không có pháp nhân và không được cấp phép hoạt động chính thức tại Việt Nam. Việc cung cấp dịch vụ tới người dùng trong nước chủ yếu thông qua hình thức xuyên biên giới.

Điều này đồng nghĩa với việc, dù hoạt động giao dịch vẫn diễn ra phổ biến, nhưng nhà đầu tư Việt Nam tham gia các nền tảng như Vantage không được pháp luật trong nước bảo hộ. Khi phát sinh tranh chấp, quyền lợi của người dùng phụ thuộc chủ yếu vào điều khoản của sàn, thay vì cơ chế bảo vệ từ cơ quan quản lý trong nước.

Sau vụ việc Phó Đức Nam và đường dây lừa đảo liên quan đến các nền tảng đầu tư “quốc tế” bị triệt phá, giới chuyên gia cảnh báo nhà đầu tư cần đặc biệt thận trọng với các hình thức giao dịch tài chính không nằm trong khuôn khổ pháp lý tại Việt Nam.

Trong bối cảnh hành lang pháp lý còn nhiều khoảng trống, việc nâng cao nhận thức rủi ro và thận trọng trong lựa chọn nền tảng giao dịch được xem là yếu tố then chốt để hạn chế tranh chấp và thiệt hại tài chính.